>> >> Finans Endüstrisinin Kadın Müşterileri Mahkeme Planı

Finans Endüstrisinin Kadın Müşterileri Mahkeme Planı

Anonim

Firmalar, kadın mali müşavirlerin daha fazla kadın yatırımcının çekilmesinde büyük rol oynayabileceğini umuyor. (İStockphoto)

Finans sektörünün bir kadın sorunu olduğunu, varlık yönetimi şirketi Lebenthal Holdings'in CEO'su ve başkanı Alexandra Lebenthal'in ve kadınların daha fazla servet yönetmesiyle daha da büyüyeceğini söylüyor. “Kadın yatırımcılara nasıl ulaşılacağıyla her zaman bir bağlantı koptu” diyor. 1990'larda, firmalar kadın müşterileri çekmek için pembe ve mor broşürler kullandılar ve hala doğru tonu bulmakta zorlanıyorlar, diyor. “Bir kadının bakış açısından yaklaşmalı ve bir kadının nasıl düşündüğünü anlamalısın. .

Hala herkesin bu kayıp bağı aradığını düşünüyorum. ”

Lebenthal, çözümlerden biri kadın danışmanlara daha fazla güvenmek olduğunu söylüyor. Yine de, tarlada çift X kromozomu gerçeği göz önüne alındığında, yapmanın kolay olmadığını kabul eder. Sertifikalı Finansal Planlayıcı Standartlar Kurulu, halen CFP profesyonellerinin sadece yüzde 23'ünü oluşturduklarını belirttikten sonra mesleğe daha fazla kadın çekmek için bir girişim başlattı.

Onun için Lebenthal, şu anda bu alanda 90.000 kadın mali danışmanı hedef alan yeni üç aylık dijital dergi Sayra'yı yayınladı. Kadın danışmanların birbirlerinden bir şeyler öğrenmelerini ve varlıklarını yönetim altında inşa etmelerine yardımcı olacak araçlar toplamayı ve kadın müşterilerine daha iyi hizmet etmelerini umuyor.

Lebenthal, finansal hizmet alanında kadın müşterilerin ne kadar önemli olduğunu farkeden tek kişi değil. Finans şirketi Pershing'in 2012 tarihli bir raporu, kadınların ülkedeki yıllık harcamaların üçte ikisini (yaklaşık 12 trilyon dolar) kontrol ettiğini ve 10 kişiden 8'inin yaşamlarının bir noktasında hane halkı finansmanından sorumlu olacağını buldu. Bununla birlikte, kadınlar aynı zamanda finansal profesyonellerden erkeklerden daha az "memnun olduklarını" ve finansal danışmanlarının onları daha akıllı bir yatırımcı haline getirdiğini söyleme ihtimalinin erkeklerden daha az olduğunu söylüyorlar.

[Ara: Sizin için En İyi Finansal Danışmanı Bulun.]

Büyüyen bu kadın pazarının tanınmasında birçok finansal şirket kadınlara hitap etmek için daha fazla çaba sarf ediyor. Citigroup, kadınlar için para, kariyer ve aile hayatını yönetme konusunda çevrimiçi içerik sunan Women & Co. SunTrust Bank, SunTrust Özel Varlık Yönetimi Kıdemli Başkan Yardımcısı Leah Wehinger, “Kadınlara benzersiz bir çekiciliği olan ve kadınların soru sormakta rahat hissettikleri bir ortam yaratabilecek konular” içeren eğitim etkinliklerine ev sahipliği yapıyor. TIAA-CREF, “Aldı: Tasarruf ve Yatırım Yapan Bir Kadın Rehberi” gibi kadınlara yönelik web seminerleri sunuyor. Fidelity, geçen yıl atölye çalışmaları, teknik incelemeler ve danışmanlar için bir rehber kitap içeren “Kadın İstemcileri Etkilemek” adlı bir program başlattı.

Women & Co.'nun başkanı ve CEO'su Linda Descano, biriminin Citi'nin, sektördeki kendilerinin kendilerini konuştuğunu hissettiği bir konferansta üst düzey kadınlardan duyduktan sonra kurulduğunu söyledi. “Onlarla konuştuk, onlarla değil, ürünler hakkında konuştuk, bu yüzden çok ilgilendik geliyor” dedi. Citi, Women & Co. şirketini kadınlara “kadınların oynadığı farklı rollerin kaynakları ve bizimle geri konuşma fırsatı” sunmak için başlattı. Womenandco.com web sitesine ek olarak, grup ayrıca Twitter (@WomenandCo) ve LinkedIn'deki kadınlarla etkileşimde bulunuyor.

“Kadın müşterilerle etkileşime geçmek daha uzun sürüyor, ancak geri ödeme orada. Sadıklar ve erkeklerden daha çok şey ifade ediyorlar ”diyor finansal hizmetler şirketi National Financial Partners'ın sigorta kolu NFP Life'ın başkanı Anne Long. Ayrıca danışmanları, sattıkları ürünlerin yaratabileceği finansal güvenliğe odaklanmalarını teşvik ediyor, çünkü bu kadınlar için önemli. “Kadınlar emeklilikte her zaman yeterli paraya sahip olmak ve yüksek güvenlik ve emniyete sahip olmak için her zaman puan verecekler; erkekler daha çok servet ve imparatorluk inşası hakkında ”diyor.

“Kadınlarla çalışma deneyimimde aynı muamele görmek istiyoruz. Sadece iyi olduğumuzu bilmek istiyoruz.

Finansal olarak istikrarlı ve finansal açıdan bağımsız olacak kadar paramız var mı? Bu genel bir insan hissidir, ”diyor Washington'daki DC bölgesinde bulunan bir varlık yönetimi şirketi olan FBB Capital Partners'ın portföy yöneticisi Wendy Weaver. Firma, arkadaşlarının babaları vefat ettiği zaman annelerinin mali durumlarını yönetmek için yardıma ihtiyaç duyduklarını fark eden iki kadın tarafından kuruldu. Firma, yaşamlarında geçiş noktası olan kadın müşterilere odaklanıyor.

[

oku:

Kadın Mali Planlayıcılar Nerede? ]

Doğru danışmanı arayan kadınlar için, finansal uzmanların aradığı önerileri:

1. Hedeflerinize odaklanan biri.

Weaver, bir müşteri ile çalışmaya başladığında, çocuklara yönelik kolej için tasarruf sağlaması veya kariyer değiştirmesi gibi büyük hedeflerine odaklandığını söylüyor. Daha sonra, müşterilerinin tasarruf hedeflerine ulaşmak için bir plan geliştirmelerine yardımcı olabilir. “Büyük resim hakkında konuşalım ve sonra küçük resme geçelim” diyor. Somut hedeflere odaklanmak, aynı zamanda denklemden duygu almayı ve bir finansal plan geliştirme sürecini daha az korkutucu hale getirmeye yardımcı olabilir.

Women & Co. Descano, yeni bir çalışanı işe alma gibi bir danışman bulma sürecini tedavi etmeyi önerir. “Birkaç farklı kişiyle röportaj yapın ve onlarla bir planlama alıştırması yapın. Birçoğu bağırsak reaksiyonuna bağlı ”dedi.

2. Konuşması kolay bir danışman.

“Kadınlar işbirlikçi olan danışmanları aramalıdır. Çalışmalarımız, kadınların karar alma sürecinin bir parçası olmak istediklerini ve danışmanlarıyla aktif bir diyalog kurmak istediklerini gösteriyor ”dedi. Yılda en az dört kez konuşmak, başlamak için iyi bir yer, diye ekliyor.

Kadınlar, kendileriyle konuştuğunu düşündükleri herhangi birinden de kaçınmalıdır. Long, “Sunumun onlar için aptallaştırılmasını istemiyor” diyor Long, kadınların danışmanları ile görüşmeden önce özellikle ızgara yapan, potansiyel finansal ürünler hakkında sık sık araştırma yaptıklarını da sözlerine ekledi.

[

Görmek:

Kadınlar İçin 11 Para İpuçları]

3. Çok fazla soruyu teşvik eden biri.

Kadınlar bazen “aptal gibi görünme korkusuyla ilgili sorular sormak istemiyorlar” diyor Lebenthal ve bu, kadın müşterilerin tartışmaya katıldığından emin olmak için danışmanların proaktif olması gerektiği anlamına geliyor. “İnsanlar bir kadınla farklı şekilde konuşmanız gerektiğini anlamalı. Her zaman durup soru sormayacak; Beden diline gerçekten uymalı ve gözleri parladığında ve 'Sanırım seni yeni kaybettim. Bunu tekrar gözden geçireyim '' Lebenthal ekler. “Gerçekten kişisel ilişki hakkında. Kadını kaybedebileceğiniz veya durabileceğiniz, ona sarılabileceğiniz, elini tutup söylediklerinizi tekrarlayabileceğiniz ve her şeyi bilmemesi gerektiğini kabul edebileceğiniz o anın farkında olmak. Bunu yaparsan, ömür boyu onu alırsın. ”

Bu tür konuşmalar, müşteri ve danışman arasında kalıcı bir ilişkiye yol açabilir - ve her iki taraf için de faydalıdır.